Deposito bancario fraudolento

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Mia figlia ha appena scoperto ieri che un bonifico di $ 12K è stato effettuato per il suo controllo. a Chase. Diceva che proveniva da un Wells Fargo a New York nel nome di un nome che non riconosceva. Chiamò Chase e gli fu detto che non c'era niente che potevano fare fino a quando non lo pubblicò il giorno dopo. Ho paura che questa festa sconosciuta stia ora ritirando i loro $ 12K insieme ai soldi che ha. Chase le dice che sarà rimborsata se ciò accadrà, il che potrebbe richiedere del tempo. Ci sono dei passi che potrebbe essere presa mentre Chase sta "cercando" questo bonifico? È una nuova truffa ?? Dovrebbe ritirare tutti i suoi fondi e aggrapparsi al denaro?

Pensieri?

    
posta Linda Jones 23.08.2013 - 01:45
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2 risposte

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Sembra che il suo account sia usato come un mulo dei soldi . In questo caso, è probabile che il suo account sia stato compromesso e che sia necessario verificare la presenza di eventuali infezioni nel computer e cambiare la password da un computer sicuro per evitare ulteriori problemi.

Se il denaro viene liquidato, parla alla tua banca, non ritirarlo perché ciò potrebbe comportare conseguenze legali in base alla giurisdizione.

    
risposta data 23.08.2013 - 06:03
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(piuttosto che continuare a dire "tua figlia", mi riferirò a lei nella seconda persona qui sotto ....)

La causa più probabile è che il denaro è stato inviato per errore al tuo account (questo accade molto più spesso di quanto le banche amano ammettere). Se questo è il caso, allora nella maggior parte delle giurisdizioni (potresti voler controllare ulteriormente) il denaro è tecnicamente tuo. Tuttavia, se la banca sa che questo non è stato concepito per te, di solito trasferisce nuovamente i soldi e afferma che si trattava solo di un'elaborazione dei dati e che il denaro non era mai realmente nel tuo account. E a questo punto il denaro è tecnicamente "loro" e da qui chiunque abbia un ulteriore reclamo su di esso ha una buona prova che non appartiene alla banca.

Come dice D3C4FF, è anche possibile che il suo account sia stato compromesso. È necessario adottare misure per garantire che l'account sia protetto, modificando le password per i servizi online e notificando la banca. In questo caso sei già "associato" al riciclaggio di denaro, ma c'è il rischio che possano saccheggiare anche i tuoi soldi. Non mi preoccuperei troppo di svegliarmi con la testa di un cavallo nel tuo letto per questa somma di denaro.

Se fossi io (e io sono nel Regno Unito che ha un diverso sistema bancario e legale) trasferirò il denaro su un altro conto alla prima occasione, informo la banca e la polizia che è arrivato inaspettatamente. Spetta quindi alla banca dimostrare che non sono i tuoi soldi. Dai loro, dì 3 mesi, poi concediti!

(ma come ho detto prima non spendere soldi finché non hai avuto la possibilità di verificare quali leggi si applicano nella tua giurisdizione)

    
risposta data 23.08.2013 - 13:48
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