Quindi Signifyd sembra essere un insieme di metodi statistici per trovare attività insolite - " Combiniamo i tuoi ... dati con le nostre origini dati e li trasformiamo in un punteggio facile da interpretare e in una firma comportamentale. "Il loro sito Web non limita l'applicazione all'eCommerce. In effetti, l'idea è molto generica e potrebbe essere applicata altrettanto facilmente al furto di elettricità / acqua, all'evasione fiscale e ad altre aree.
Formalizzando l'analisi, è molto più affidabile. Invece di "Ehi, quel tizio ha molti ritorni", dovresti ottenere qualcosa di molto più utile: "L'utente 12341 ha un punteggio problema del 92%. Ha segnalato una mancata consegna per 19 degli ultimi 25 ordini. probabilità che ciò accada per caso, quindi dovremmo investigare più in dettaglio ".
Infine, ci sono altri tipi di transazioni "cattive" che non richiedono carte di credito rubate, ma possono essere rilevate con una buona analisi dei dati:
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Compra qualcosa e rivendilo. Metti un sacchetto di sabbia di identico peso nella confezione originale, richiudilo con una macchina termoretraibile e restituiscilo al rivenditore (questo funziona anche nei negozi fisici). Il rivenditore non può sconfiggere questo senza ispezionare ogni singolo articolo restituito.
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Compra qualcosa e rivendilo. Richiedi che non sia stato consegnato e richieda un rimborso o un prodotto sostitutivo. Poiché molti negozi online cercano di soddisfare i clienti, spesso viene inviato un rimpiazzo o un rimborso offerto anche se è una prova di consegna .
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Trova un prodotto rotto (ad esempio, immondizia con cassonetti o eBay). Trova un negozio che vende detto prodotto e compralo. Vendi il prodotto funzionante che hai appena acquistato, "restituisci" il prodotto rotto al venditore e richiedi un rimborso.
Quindi il motivo per cui abbiamo bisogno di metodi di rilevamento delle frodi è perché si verificherà una frode anche se il sistema di pagamento è perfetto (e non lo è).