Il rivenditore online richiede una copia della carta di credito e della patente di guida

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Questo fine settimana ho effettuato un ordine per una parte da un rivenditore online ($ 300-400). Poco dopo ho ricevuto un'email dal loro team di vendita che diceva qualcosa di simile al seguente:

Hi, we have received your order #12345 and it has been triggered by our fraud alert system. Please send us a copy of your drivers license and credit card used in the transaction. You my black out any personal details like the DL# but please leave the last 4 digits of the credit card, name, and address.

This is no different than presenting your ID in a brick and mortar store. Thank you for your cooperation, blah blah blah.

La mia risposta a loro era fondamentalmente:

Hi, I would be happy to perform any verification through the bank issuing the card but unfortunately do not feel comfortable sending copies of my DL and credit card via email to an online retailer.

La loro risposta ha sostanzialmente ribadito la loro prima e-mail, ma insistendo sul fatto che avevano già tutte queste informazioni e aveva solo bisogno di verificarle. Così ho finito per cancellare l'ordine e acquistare la stessa parte da un altro rivenditore. Sono infatti rivenditori legittimi. Il loro nome rimbalza sui forum senza problemi e li ho trovati, non mi hanno trovato.

La mia domanda è, ho creato un problema con qualcosa che era ragionevole per me soddisfare?

Alcuni punti che mi sono venuti in mente:

1) Ho avuto "avvisi di frode" sulla mia carta di credito prima di effettuare un acquisto più grande del solito. Si presentano sotto forma di una e-mail dalla mia banca che mi chiede di confermare se ho effettuato un determinato acquisto o meno. A volte richiedono persino che chiami per verificare. Questo "avviso di frode" era solo dal rivenditore. La mia banca non ha sollevato questo problema.

2) Per quanto mi riguarda, non dovrei mai fare una foto della mia carta di credito. Anche se cancello i dettagli importanti, la foto originale probabilmente è stata sincronizzata con il cloud, il che significa che devo andare assicurandomi che sia stato cancellato ovunque e confido che i nostri overlords google / apple / amazon l'abbiano effettivamente cancellato. Sono sicuro che ci sono modi per mitigarlo, ma ogni cerchio che passo è un'opportunità di errori.

3) Se fossi un truffatore, sono abbastanza sicuro di poter simulare una carta di credito e un ID corrispondente tramite Photoshop che potrei scattare una foto schifosa con il mio telefono e soddisfarli. Non penso che ci sia molta sicurezza nel loro processo.

    
posta noslenkwah 27.11.2018 - 16:21
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2 risposte

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Sì, questo suona davvero per me abbozzato. Un buon invito a fidarsi del tuo istinto qui. L'individuazione di frodi come quella ovviamente accadrebbe di solito sul versante bancario. Se per qualche ragione il rivenditore stava facendo un rilevamento di frodi pesanti (che, per un negozio che vende articoli di valore presumibilmente più piccolo, mi sorprenderebbe), quindi chiedere una copia della tua identificazione senza dirti cosa ha innescato l'allarme di frode ha un odore strano. Potrebbe essere stato legittimo - dopo tutto, ti hanno istruito a nascondere le parti preziose dell'immagine - ma non dare dettagli è strano.

    
risposta data 27.11.2018 - 17:59
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Questa è una risposta razionale. Meglio essere sicuri che dispiaciuti.

Qualsiasi acquisto di beni che contenga l'indirizzo di consegna (l'acquisto del software potrebbe non contenere le informazioni) che è simile all'account della tua carta di credito.

Il punto 1 non è sempre vero perché dipende dal livello di escalation, cioè l'intermediario come Visa / Master / AMEX può avere problemi di liquidazione ritardata con la banca. Quindi il modo logico per affrontare questo è chiamare il supporto bancario.

Il punto 2 è valido, non si dovrebbe mai inviare una copia della carta di credito / ID tramite e-mail. Come minimo, il commerciante dovrebbe fornire almeno un'interfaccia web crittografata per consentirne il caricamento. Se non riescono a farlo a causa dei costi e delle commissioni (alcuni gateway di pagamento sono piuttosto costosi), allora dovrebbero chiederti di contattare la tua banca piuttosto che eseguire un processo così losco, anche se è una richiesta legittima.

    
risposta data 27.11.2018 - 17:37
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