Prevenzione delle frodi con carta di credito

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Il progetto a cui sto lavorando richiede l'elaborazione di carte di credito. C'è un modo per rilevare le carte clonate / contraffatte? Esistono soluzioni provate per prevenire frodi o abusi con carta di credito?

Chiediamo al cliente di passare la carta di credito sul POS, quindi non è necessario alcun CVV. Tuttavia vorremmo essere in grado di rilevare eventuali carte clonate / contraffatte, se esiste una tale possibilità di farlo.

La sfida di identificare i truffatori diventa ancora più complessa in un POS senza operatore come i chioschi ecc. In questo momento le società CC o il gateway di pagamento non offrono alcuna protezione contro le frodi nei chioschi non presidiati, ecc.

Già una domanda in stackoverflow . Comunque è stato chiuso come appropriato qui, quindi domanda di ripubblicazione per ulteriori input.

Domande aggiornate con il caso di POS senza operatore come i chioschi

    
posta Ram 25.10.2012 - 12:16
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3 risposte

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Un titolare di carta maschio che utilizza una carta con un nome chiaramente femminile sarebbe una potenziale bandiera. A parte il genere del titolare della carta, però, non c'è molto che puoi fare per verificare transazioni non fraudolente. In qualità di commerciante, non hai accesso alla cronologia completa degli acquisti effettuati dalla società CC e l'analisi dei record di acquisto è il modo in cui viene rilevata la maggior parte delle frodi.

In generale, se un gruppo criminale si prende la briga di clonare carte di credito per essere utilizzato in un POS gestito dall'uomo, si prenderà il disturbo di renderlo convincente. Il dettaglio dei lavori su una carta di credito è meno intensivo da replicare rispetto al magstripe.

Brian Krebs ha numerose voci sugli skimmer delle carte di credito e sulla monetizzazione delle carte di credito rubate / clonate. La maggior parte delle sue informazioni non è pertinente alla tua situazione, ma passare al setaccio ciò che ha scritto potrebbe darti qualche idea.

    
risposta data 25.10.2012 - 15:41
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La soluzione migliore è utilizzare le (molto buone) funzionalità anti-frode integrate nel gateway che si utilizza (Authorize.net, Linkpoint). Chiedi, passa al gateway e valuta le risposte che ricevi su AVS e CVV. Impostare l'account gateway per non accettare transazioni che non passano CVV o AVS. Le funzionalità anti-frode del gateway possono essere molto, molto buone, ma devi prenderti il tempo per capirle e usarle.

Questo è il meglio che puoi fare.

    
risposta data 26.10.2012 - 20:42
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Non sei sicuro della clonazione, ma puoi verificare se la carta è contraffatta controllando il numero di 16 cifre rispetto all'algoritmo di Luhn.

TUTTI i numeri di 16 cifre devono essere conformi a questa regola prima di essere convalidati dal sistema bancario.

PHP Luhn Checker - convalida le carte di credito ecc

    
risposta data 25.10.2012 - 14:29
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